|
 Giả mạo thẻ tín dụng xảy ra khi người sử dụng đưa số thẻ tín dụng của họ cho người lạ mặt, khi thẻ bị mất hay bị trộm, khi gửi bị kẻ gian lấy được, hay khi nhân viên của một đối tác giao dịch sao chép thẻ hay số thẻ của người sở hữu thẻ tín dụng. Bài viết dưới đây giải thích thế nào là là skimming, phishing .v.v. và các cách phòng chống nạn ăn cắp và sử dụng trái phép thông tin trên thẻ tín dụng (sử dụng account CC chùa)
Giả mạo thẻ tín dụng (credit card fraud) có thể xảy ra khi người sử dụng đưa số thẻ tín dụng của mình cho người không quen biết, khi thẻ tín dụng bị thất lạc hay mất trộm, khi thư bị chuyển đi nơi khác thay vì đến người nhận và bị kẻ gian lấy cắp, hay khi nhân viên của một cơ sở kinh doanh sao lại thẻ tín dụng hay số tín dụng của khách hàng. Sau đó,- Tiền sẽ bị tiêu dùng trái phép từ thẻ tín dụng của nạn nhân.
- hoặc Thẻ bị làm giả mạo với số thẻ tín dụng của nạn nhân.
Trộm danh tính (identity theft) là việc sử dụng trái phép các chi tiết cá nhân của một người nào đó – như số an sinh xã hội hay ngày sinh – để gian lận tiền.
Kẻ trộm danh tính có thể gây ra tai hại và rắc rối cho nạn nhân bị gian lận bằng cách dùng tên và các chi tiết cá nhân khác của người đó để làm các việc bất chính, như mở tài khoản thẻ tín dụng mới và vào được các tài khoản tín dụng và tài khoản ngân hàng đã có sẵn.
Cho dù nạn nhân bị trộm danh tính không bị buộc chịu trách nhiệm cho sự mạo nhận, nhưng người bị mạo nhận cũng phải tốn rất nhiều công sức để chứng minh sự mạo nhận và giải quyết sự rắc rối về tài chánh do việc mạo nhận gây ra.
Skimming là sao lại trái phép thẻ tín dụng hay thẻ ngân hàng bằng một dụng cụ đọc và sao lại dữ kiện từ thẻ gốc.
Các nhân viên bất lương làm trong các cơ sở thương mại dùng các máy nhỏ được gọi là “skimmers” để đọc số và các dữ kiện khác từ các thẻ tín dụng và bán lại cho kẻ gian.
Kẻ gian dùng các dữ kiện để làm các thẻ giả hay để mua hàng qua điện thoại hay qua mạng điện toán.
Phishing là việc gửi rất nhiều thư giả tạo đến người tiêu thụ, giả vờ như các thư nhắn đó là từ ngân hàng của người nhận, nhằm dụ nạn nhân tiết lộ chi tiết cá nhân, như số tài khoản ngân hàng.
Phishing trở thành một thủ đoạn phố biến của kẻ gian trong việc trộm cắp chi tiết cá nhân qua thư điện tử của nhiều người. Các ăn cắp này khá hiệu quả công vì các thư điện tử đó trông rất hợp pháp, với nhãn hiệu và địa chỉ mạng lưới điện toán, hay URL, giống ý như các ngân hàng thật sự.
Khi người có tài khoản ngân hàng bị lừa và trả lời các thư đó, họ được chuyển đến một site giả mạo và được mời đánh vào số tài khoản, mật mã và các chi tiết cá nhân hay chi tiết tín dụng. Sau đó, chỉ trong vài giờ, kẻ gian sẽ rút hết ngân quỹ của nạn nhân bằng cách dùng mật mã để chuyển khoản sang tài khoản khác.
Ngân hàng không bao giờ hỏi các chi tiết cá nhân qua cách này. Vì vâyj đừng trả lời các thư điện tử hay điện thoại hỏi quý vị số thẻ tín dụng, số an sinh xã hội hay tên mother name :).
Cho dù đó là một yêu cầu chính đáng, các ngân hàng cũng yêu cầu khách hàng đừng bao giờ gửi các chi tiết tài khoản qua thư điện tử, vì các thư đó không được an toàn và các chi tiết đó có thể bị kẻ gian xem được. Thay vào đó, hãy ghé đến ngân hàng, dùng các site nội bộ an toàn của ngân hàng, gọi qua điện thoại hay viết thư khi quý vị muốn giải quyết một sự cố nào đó đối với tài khoản.
Các số an toàn (security codes) là 3 hay 4 số nằm mặt sau của thẻ tín dụng (CVV) được dùng bởi bên nhận thanh toán để minh xác thẻ tín dụng là của chính chủ khi khách hàng mua hàng qua Internet.
Các biện pháp bảo vệ
* Ký tên vào mặt sau thẻ với bút mực đen không phai ngay khi nhận được thẻ. Nhiều công ty cấp thẻ tín dụng khuyến cáo bên nhận giao dịch đừng bán hàng nếu thẻ tín dụng không được ký tên.
* Nên ghi tất cả số tài khoản và địa chỉ liên lạc của công ty và giữ hồ sơ ở nơi an toàn, kín đáo.
* Giữ bản sao biên lai và biên nhận từ máy rút tiền tự động ATM, để có thể dò lại với các hóa đơn tính tiền hàng tháng.
Bảo vệ ví - bóp
* Ðừng bao giờ mang theo tất cả thẻ tín dụng –chỉ mang một hay hai thẻ bạn nghĩ là cần đến.
* Cất thẻ tín dụng ở chỗ khác với bóp, giữ riêng rẽ trong một hộp đựng thẻ tín dụng, hay trong một ngăn khác trong ví tránh lẫn với tiền mặt.
* Nếu bóp hay ví bị trộm, khai báo ngay đến các công ty tín dụng để yêu cầu khóa thẻ.
Tránh Thư Từ Gian Lận
* Thông báo cho bên gửi thẻ biết ngay nếu bạn thay đổi địa chỉ.
* Giữ hộp thư cho an toàn và luôn luôn khóa lại cho chắc ăn.
* Biết rõ các ngày hóa đơn tín dụng và các hóa đơn khác sẽ được gửi về, và điện thoại cho các công ty đó nếu quý vị không nhận được các thư của họ.
An toàn trên Internet
* Đừng dùng dịch vụ “tự động ghi danh” (automatic sign on) của ngân hàng hay của thẻ tín dụng.
* Tránh xa các site Free Offer - quà tặng miễn phí với điều kiện cung cấp số thẻ – rất có thể thẻ tín dụng của bạn sẽ bị trừ tiền hoặc bị ăn cắp. Trang trước Trang tiếp >> |
Thủ thuật 
